一、客户关系维护 1. 客户沟通 - 定期与客户保持联系，了解客户需求变化，解答保险条款、保障范围等问题。 2. **客户满意度管理** - 通过回访、满意度调查等方式收集客户反馈，优化服务流程 ，提升客户满意度。 - 建立客户档案，分析客户行为，制定个性化服务方案。 二、续保管理 1. 续保提醒与跟进 - 监控客户保单到期时间，通过电话、短信、邮件等方式主动提醒续保。 - 提供续保方案建议（如保额调整、产品升级等），促成续保交易。 2. 续保率提升 - 分析客户流失原因，制定针对性策略（如优惠政策、增值服务等）提高续保率。 - 处理续保过程中的异常问题（如扣款失败、资料不全等），确保流程顺畅 三、售后服务支持 1. 保单服务 - 协助客户办理保单变更（如受益人修改、地址更新等）。 - 指导客户完成理赔申请，协调理赔部门加快处理进度。 2. 增值服务推广 - 向客户推荐附加服务（如健康管理、道路救援等），增强客户粘性。 四、团队管理与培训 1. 团队协作 - 带领续收团队（如客服、续保专员等），分配任务并监督执行效果。 - 定期召开团队会议，分析业绩数据，制定改进计划。 2. 培训与指导 - 对团队成员进行产品知识、沟通技巧、服务流程的培训。 - 辅导新员工快速熟悉续收业务流程。 五、跨部门协作 与销售部门配合 - 为新客户提供无缝衔接的售后服务，支持销售团队完成业绩目标。 六、合规与风险管理 合规操作 - 确保续收流程符合监管要求（如反欺诈、客户隐私保护等）。 七、客户教育与资源开发 1、保险知识普及 - 通过线上线下活动（如讲座、公众号推文）帮助客户理解保险价值。 2.、二次开发机会 - 挖掘客户潜在需求，推荐加保或家庭保单，提升客户价值。