职位描述
我们正在寻找一名资深理财投资顾问，为高净值客户及机构提供专业财富管理服务。您需结合市场趋势与客户风险偏好，设计多元化资产配置方案，帮助客户实现财富增值与长期财务目标。
核心职责
1. 客户需求分析与方案制定
· 通过深度沟通评估客户财务状况、风险承受能力及投资目标，定制股票、基金、保险、信托等资产配置策略。
· 提供税务规划、退休计划、家族财富传承等综合财富管理建议。
2. 金融产品研究与推荐
· 跟踪宏观经济、行业动态及金融市场（如A股、港股、美股、债券、大宗商品），定期输出投资分析报告。
· 筛选并推荐符合客户需求的金融产品（如私募基金、结构性存款、海外资产），解读产品风险收益特征。
3. 客户关系管理与维护
· 持续跟进客户投资组合表现，定期复盘并调整策略，及时应对市场波动风险。
· 开发高净值客户资源，维护长期合作关系，提升客户资产规模与粘性。
4. 合规与风险管理
· 确保所有建议符合监管要求（如中国证监会、银保监会规定），完成合规披露与文件存档。
· 参与投资者教育，帮助客户理解投资风险与合规流程。